Innovación BIS 2025: un peldaño hacia un "nuevo orden mundial" económico - .

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lunes, 28 de octubre de 2019

Innovación BIS 2025: un peldaño hacia un "nuevo orden mundial" económico

Escrito por Steven Guinness,
Las reuniones anuales del FMI celebradas en Washington DC la semana pasada demostraron que cuando la institución emite nuevas proyecciones económicas o advertencias de una recesión, la prensa dominante no se opone a darles una cobertura prominente. Después de que el Fondo se fundó en 1944 (a espaldas de la Segunda Guerra Mundial), se convirtió en parte de lo que los internacionalistas llaman el " orden global basado en reglas ". Durante 75 años, el establecimiento político y las élites bancarias han considerado al FMI como un elemento clave del sistema financiero mundial.
Al contrario de lo que algunos pueden creer, el FMI no fue la primera institución monetaria mundial.

Ese galardón pertenece al Banco de Pagos Internacionales con sede en Suiza, que es anterior al FMI por catorce años. Su creación en 1930 fue, según el BIS , principalmente para liquidar los pagos de reparación " impuestos a Alemania después de la Primera Guerra Mundial ". Sin la Primera Guerra Mundial, un evento de crisis importante, no habría habido un mandato para que existiera el BPI. Por mucho que no hubiera habido un mandato para que existiera el FMI si no fuera por el espectro de la Segunda Guerra Mundial.
Además de establecer los pagos de reparación alemanes, el BPI también fue reconocido desde el principio como un foro para los banqueros centrales, el primero de su tipo, donde podían hablar con franqueza y dirigir el curso de la política monetaria global.
El consejo de administración del BPI está compuesto principalmente por los jefes de los principales bancos centrales del mundo. En este momento, el gobernador del Bundesbank alemán Jens Weidmann es presidente de la junta. Como servidores públicos, se reúnen en Basilea cada ocho semanas más o menos para una serie de reuniones bimensuales, las discusiones de las cuales los ciudadanos comunes no están al tanto.
En 2013, el autor Adam Labor publicó un libro titulado ' La torre de Basilea ' que analizaba ciertos personajes clave detrás de los primeros años del BPI. Lo que detalló Labor es cuántos de ellos eran miembros integrales del régimen nazi.

Hjalmar Schacht, quien a través de su papel como presidente del Reichsbank de 1933 a 1939 fue ministro de finanzas de Hitler, fue director del BIS. Schacht fue juzgado y absuelto de crímenes de guerra después de la Segunda Guerra Mundial.
Walther Funk, ex ministro de economía nazi y presidente del Reichsbank de 1939 a 1945, también fue director del BIS. Inicialmente, Funk fue enviado a prisión por crímenes de guerra antes de ser liberado en 1957. Como lo documentaba Labor, Funk trabajó en estrecha colaboración con Heinrich Himmler, jefe de las SS (Schutzstaffel). Funk también fue pionero de un artículo de 1940 llamado " Reorganización económica de Europa ", que fue respaldado por los líderes nazis y se almacena en el archivo del BPI.
Emil Puhl, suplente de Funk, fue vicepresidente del Reichsbank durante la Segunda Guerra Mundial y director del BIS. Al igual que Funk, Puhl fue condenado como un criminal de guerra.
Kurt von Schroder, condenado por crímenes contra la humanidad después de la Segunda Guerra Mundial, fue director del BIS.
Luego está Karl Blessing, apodado como el protegido de Hjalmar Schacht, que trabajó en el BIS en la década de 1930 y eventualmente se convirtió en presidente del Bundesbank y director del BIS en 1958. Blessing fue encarcelado después de la Segunda Guerra Mundial, pero no fue acusado de crímenes de guerra.
Los laboristas hicieron la observación de que " los paralelos entre los planes de los líderes nazis para una economía europea de posguerra y el proceso posterior de integración monetaria y económica europea eran reales ". En otras palabras, los objetivos de los internacionalistas posteriores a la Segunda Guerra Mundial reflejaban los del régimen nazi.
Y como señaló Labor, el BPI " corre como un hilo a través de ambos ".
Los laboristas también declararon legítimamente que después de 1945, fueron los antiguos nazis quienes tomaron muchas de las posiciones clave de poder en la nueva Alemania. Los industriales en ese momento vieron esto como un precio que vale la pena pagar para reconstruir la economía de Alemania.
Estudie la historia de la integración monetaria europea y encontrará que el BPI se ha destacado de manera importante para lograrlo. Un ejemplo es el Informe Delors de 1989. Redactado en el BPI, trazó planes para una Unión Monetaria Europea. Uno de los hombres principales detrás del informe, a fuerza de su posición en el Comité Delors, fue el entonces Gerente General del BPI Alexandre Lamfalussy.
Con la evidencia disponible, es innegable que el BPI se encuentra en el corazón del proyecto de integración europea. El hecho de que fueron expuestos por aceptar el oro nazi saqueado en el período previo a la Segunda Guerra Mundial, y que sus acciones sirvieron para financiar la máquina de guerra de Hitler , han sido ignorados en gran medida.
Hasta el día de hoy, el BPI recibe poca cobertura dentro de los medios. Su última iniciativa, ' Innovación BIS 2025 ', es un buen ejemplo. Esbozado por primera vez en marzo de 2019 por el gerente general Agustin Carstens, es una ' estrategia a mediano plazo ' que comprende tres elementos que el BPI resume de la siguiente manera:
  1. Identifique y desarrolle conocimientos profundos sobre tendencias críticas en tecnología que afectan a la banca central
  2. Desarrollar bienes públicos en el espacio tecnológico orientado a mejorar el funcionamiento del sistema financiero mundial.
  3. Servir como punto focal para una red de expertos del banco central en innovación
No fue sino hasta finales de junio de 2019, en línea con la publicación del Informe económico anual del BPI, que el proyecto fue ratificado por la junta directiva del BIS. ' Innovation BIS 2025 ' ahora había crecido para abarcar planes para un ' BIS innovation Hub '. El comunicado de prensa adjunto mencionó cómo el centro " fomentará la colaboración internacional en tecnología financiera innovadora ".
El gerente general Carstens comentó que el BPI ahora trabajaría " en un conjunto de proyectos que reflejen las prioridades de innovación de la comunidad de bancos centrales ".
Estas prioridades incluyen la progresión de Fintech y las reformas globales a los sistemas de pago nacionales. La narrativa del BPI de cuestionar el papel del ' dinero en la era digital ', que comenzó a raíz de la presidencia del Brexit y Donald Trump, es fundamental para estas ambiciones.
El gobernador del Banco de Inglaterra, Mark Carney, uno de los principales defensores del proyecto, cree que una colaboración más estrecha entre los bancos centrales a través del Hub ' ayudará al sector privado a aprovechar plenamente estas importantes oportunidades '.
Como veré en futuros artículos, se espera que las compañías del sector privado desempeñen un papel fundamental en el impulso hacia la digitalización completa del dinero y la perspectiva de la moneda digital del banco central.
Después de que se aprobara el Innovation Hub, el BIS realizó una serie de anuncios de empleo para la iniciativa. La fecha límite para estos anuncios ya ha expirado, pero uno de los roles enumerados fue para el Jefe del Centro de Innovación BIS. Un período de cinco años ubicado en Basilea (que culminaría justo cuando el BOE y la Fed ponen en línea nuevos sistemas de pago), uno de los requisitos principales era que el solicitante exitoso posea al menos diez años de experiencia en un puesto de alto nivel en Fintech, central banca, investigación económica o industria financiera. Hasta ahora, el BPI aún no ha anunciado la composición administrativa del Hub. Un posible candidato es Mark Carney, quien renunciará como gobernador del BOE el 31 de enero del próximo año.
La primera fase de implementación de ' Innovation BIS 2025 ' comenzará con tres centros, dos de los cuales se ubicarán en Hong Kong y Singapur. Esto refleja que el BPI desea ampliar su presencia en el Este. El proceso ya comenzó, ya que en septiembre de 2019 la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) firmó un acuerdo operativo para concebir un Centro de Innovación en Hong Kong.
A raíz de este anuncio, se produjo un segundo acuerdo operativo , esta vez entre el Banco Nacional Suizo (BNS) y el BPI. Esto completa los planes para la primera fase de implementación. La segunda fase, que aún no tiene una escala de tiempo reportada, verá a Hub's en América y Europa.
En el comunicado de prensa del Swiss Hub, se amplían las motivaciones detrás de Innovation BIS 2025:
El Centro Suizo inicialmente realizará investigaciones en dos proyectos. El primero de ellos examinará la integración del dinero del banco central digital en una infraestructura de tecnología de contabilidad distribuida. Esta nueva forma de dinero digital del banco central estaría destinada a facilitar la liquidación de activos simbólicos entre instituciones financieras. Los tokens son activos digitales que se pueden transferir de una parte a otra. El proyecto se llevará a cabo como parte de una colaboración entre el SNB y el Grupo SIX en forma de prueba de concepto.
El grupo SEIS al que se hace referencia en el pasaje anterior es un proveedor de servicios financieros que administra la infraestructura del sistema financiero de Suiza.
La mayor preocupación aquí es la mención explícita de la integración del dinero digital del banco central en un marco DLT. Esto es algo sobre lo que escribí extensamente en una serie de artículos en agosto y septiembre . El aumento del libro mayor distribuido, y hacer que la tecnología sea compatible con los sistemas de pago, es crucial para que los bancos centrales se den cuenta de sus objetivos de implementar una sociedad sin efectivo. Yo diría que es por eso que el Banco de Inglaterra y la Reserva Federal están en medio de la reforma de sus sistemas.
Para examinar más los motivos para crear el Hub, Agustin Carstens dio dos discursos en los primeros once días de octubre. El primero de ellos se tituló: ' La nueva estrategia del BPI: acercar las Américas y Basilea . 'Carstens habló de cómo la innovación y la tecnología están' remodelando el panorama financiero 'y cómo' las cicatrices dejadas por la crisis financiera 'y el' entorno posterior a la crisis 'significan que es necesario reformar la forma en que opera la comunidad de bancos centrales.
En relación con el " entorno posterior a la crisis ", Carstens dijo:
La incertidumbre derivada del retorno del proteccionismo y las tensiones comerciales resultantes no están ayudando en absoluto a las perspectivas económicas.
En este contexto, la innovación tecnológica está cambiando los modelos de negocio de los bancos y afectando al sector financiero y a la economía en general.
Por lo tanto, la incertidumbre y la división generadas a través de un clima geopolítico volátil coinciden con la innovación tecnológica que el BPI y sus miembros quieren utilizar como parte de una agenda para hacer que todos los activos sean intangibles, es decir, el fin de los billetes y monedas físicos.
En medio de esta volatilidad, el BPI claramente ve una oportunidad:
A la luz de los nuevos desafíos que enfrenta la comunidad de bancos centrales, el BPI ha reevaluado la forma en que está cumpliendo su misión.
Nuestro trabajo se centrará en las implicaciones de la innovación tecnológica para los bancos centrales, el sistema financiero y la economía en general.
Las condiciones geopolíticas predominantes están permitiendo que el BPI avance sus objetivos a través de la Innovación BIS 2025. Es por eso que siempre he argumentado que el aumento del proteccionismo, que por extensión está alineado con el nacionalismo / populismo resurgente, no es perjudicial para los bancos centrales. La " gestión de crisis ", como Carstens se refiere en su discurso, es primordial para los internacionalistas. La crisis económica es beneficiosa siempre que el BPI y otros organismos globales tengan la tarea de " gestionar " las consecuencias. Observe cómo concentran sus esfuerzos en la gestión en lugar de la resolución. Cada brote de crisis es, en efecto, una oportunidad, y tal vez por eso no se realiza un esfuerzo sostenido para resolver fallas fundamentales dentro del sistema.
El segundo discurso de Carstens, ' Innovación del banco central: de Suiza al mundo ', nos cuenta un poco más sobre la ' estrategia BIS 2025 ':
En nuestro plan de mediano plazo anterior, el énfasis estaba principalmente en abordar los desafíos asociados con las secuelas de la Gran Crisis Financiera. En este entorno posterior a la crisis, en medio de un rápido cambio económico y tecnológico, las necesidades de los bancos centrales y otras autoridades financieras han evolucionado.
Habla de cómo el avance de la tecnología es un " impulsor crítico detrás del diseño de nuestra estrategia ". Por lo tanto, el BPI está totalmente comprometido con la " innovación continua y con la preparación para los desafíos del mañana ".
El Hub está en su infancia, pero como Carstens lo sabe, ya que reúne conocimiento y experiencia, " se desarrollará rápidamente una agenda local ". Esta es una razón por la cual la primera base europea se ubicará en Suiza, el hogar del BPI. Pero sospecho que la razón principal, esbozada por Carstens, se debe a la creación de firmas Fintech en Suiza que están ' respaldadas por enmiendas al marco legal suizo que facilitan el uso de nuevas tecnologías en el sector financiero '.
Un aspecto interesante es que el Banco Nacional Suizo fue uno de los primeros bancos centrales en introducir el concepto del sistema de liquidación bruta en tiempo real, el mismo sistema que ahora está maduro para la reforma internacional para acomodar a Fintech.
Fue en este discurso que Carstens describió al BPI como " la institución financiera internacional más antigua del mundo y sigue siendo el principal centro de cooperación internacional del banco central ". Esto subestima un poco el BIS. Donde se encuentran es en la cúspide del sistema financiero mundial. Y logran lograr esto lejos del resplandor de los medios de comunicación del mundo, a pesar de su historia.
La innovación BIS 2025 es el siguiente paso en la búsqueda de armonizar la tecnología digital como el libro mayor distribuido con la próxima generación de sistemas de pago, poniendo en peligro la existencia de dinero físico. A medida que el mundo se vuelve más inestable tanto económica como políticamente, los bancos centrales, en alianza con el sector privado, buscarán aprovechar la crisis perpetua para lograr sus fines.
Cuanto más tiempo permanezca el BIS en la sombra, más probable es que su iniciativa sea exitosa.

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